中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月31日訊 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的新疆監(jiān)管局行政處罰決定書(新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕27號(hào)、28號(hào))顯示，盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司存在未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案、保險(xiǎn)銷售人員未按要求進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記兩項(xiàng)違法違規(guī)行為。

盛安保險(xiǎn)銷售有限公司于2002年經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立，注冊(cè)資本金5000萬元，是一家全國(guó)性的保險(xiǎn)代理公司，總部坐落于天津市。盛安保險(xiǎn)銷售有限公司目前主營(yíng)業(yè)務(wù)依托龐大汽貿(mào)集團(tuán)全國(guó)4S店自有客戶，目前為客戶提供全方位的保險(xiǎn)服務(wù)及理賠服務(wù)。

公開信息顯示，盛安保險(xiǎn)銷售有限公司為龐大汽貿(mào)集團(tuán)股份有限公司的全資子公司。

行政處罰決定書顯示，盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案。2015年至2016年6月，未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案，未記錄代理銷售保單的基本情況、保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況、保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況及其他重要業(yè)務(wù)信息等。王軍作為時(shí)任原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司負(fù)責(zé)人，對(duì)上述違法行為負(fù)直接管理責(zé)任。

盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司保險(xiǎn)銷售人員未按要求進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。2015年至2016年6月，未在原中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中為焦會(huì)見、陳蘇娥兩名保險(xiǎn)銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記。

新疆銀保監(jiān)局表示，上述未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案的行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十二條的規(guī)定，決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣五千元;根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十二條的規(guī)定，決定對(duì)王軍予以警告，罰款人民幣五千元。

上述保險(xiǎn)銷售人員未按要求進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條的規(guī)定，新疆銀保監(jiān)局決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣三千元。

新疆銀保監(jiān)局合并決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣八千元。

相關(guān)法律法規(guī)：

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第三十一條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：

(一)代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等;

(二)保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況;

(三)保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況;

(四)其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十二條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi);

(二)未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證或者許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

(三)未按規(guī)定交回許可證;

(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證;

(五)未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;

(六)未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi);

(七)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限;

(八)未按規(guī)定進(jìn)行公告;

(九)從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理傭金;

(十)代投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書)。

執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

以下為原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)新疆監(jiān)管局行政處罰決定書(新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕27號(hào))

被處罰個(gè)人姓名：王軍

職務(wù)：時(shí)任原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司負(fù)責(zé)人

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司，以下簡(jiǎn)稱該公司)涉嫌違法違規(guī)，你在擔(dān)任該公司負(fù)責(zé)人期間應(yīng)負(fù)直接管理責(zé)任一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，該公司存在以下違法違規(guī)行為：

未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案

2015年至2016年6月，未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案，未記錄代理銷售保單的基本情況、保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況、保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況及其他重要業(yè)務(wù)信息等。

上述事實(shí)，有情況說明、人員花名冊(cè)及詢問調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

你作為時(shí)任原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司負(fù)責(zé)人，對(duì)上述違法行為負(fù)直接管理責(zé)任。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案的行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十二條的規(guī)定，我局決定對(duì)你予以警告，罰款人民幣五千元。

你應(yīng)在本處罰決定書送達(dá)之日起15日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行(中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行)中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2022年3月27日

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)新疆監(jiān)管局行政處罰決定書(新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào))

新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)

被處罰單位名稱：盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司

(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司，2021年4月28日更名)

地址：新疆烏魯木齊市水磨溝區(qū)南湖北路830號(hào)

法定代表人：顧敏

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司，以下簡(jiǎn)稱你公司)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你公司依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案

2015年至2016年6月，未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案，未記錄代理銷售保單的基本情況、保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況、保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況及其他重要業(yè)務(wù)信息等。

上述事實(shí)，有情況說明、人員花名冊(cè)及詢問調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、保險(xiǎn)銷售人員未按要求進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記

2015年至2016年6月，未在原中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中為焦會(huì)見、陳蘇娥兩名保險(xiǎn)銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記。

上述事實(shí)，有人員工資發(fā)放情況表、保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)截屏及詢問調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述未按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》建立業(yè)務(wù)檔案的行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十二條的規(guī)定，我局決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣五千元。

上述保險(xiǎn)銷售人員未按要求進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條的規(guī)定，我局決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣三千元。

合并決定對(duì)盛安保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司(原河北盛安汽車保險(xiǎn)銷售有限公司新疆分公司)予以警告，罰款人民幣八千元。

你公司應(yīng)在本處罰決定書送達(dá)之日起15日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行(中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行)中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2022年3月27日

(中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng))