財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的中心，資金管理是財(cái)務(wù)管理的核心。近年來，中央企業(yè)認(rèn)真落實(shí)國資委資金管理工作要求，資金集中度和管理效率不斷提升，資金保障能力不斷增強(qiáng)，為企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供了有力支撐。但隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進(jìn)、金融支付手段更新迭代，以及企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展加快，集團(tuán)企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式已難以適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數(shù)字化的新要求。

在立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要時(shí)期，企業(yè)充分認(rèn)識到加快推進(jìn)司庫體系建設(shè)的必要性和緊迫性，主動把握新一輪信息技術(shù)革命和數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇，圍繞創(chuàng)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系，將司庫體系建設(shè)作為促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的切入點(diǎn)和突破口，重構(gòu)內(nèi)部資金等金融資源管理體系，進(jìn)一步加強(qiáng)資金的集約、高效、安全管理，促進(jìn)業(yè)財(cái)深度融合，推動企業(yè)管理創(chuàng)新與組織變革，不斷增強(qiáng)企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造力、核心竟?fàn)幜涂癸L(fēng)險(xiǎn)能力，夯實(shí)培育世界一流企業(yè)的管理基礎(chǔ)。

一、司庫系統(tǒng)建設(shè)的重要性

司庫系統(tǒng)建設(shè)重要性在于實(shí)施后所帶來的最終成果，即更好的財(cái)務(wù)狀況。任何項(xiàng)目的成功，包括系統(tǒng)實(shí)施，都取決于是否能夠提升企業(yè)效率，進(jìn)而獲得財(cái)務(wù)效益。只有當(dāng)系統(tǒng)實(shí)施直接或間接地改善了企業(yè)的財(cái)務(wù)績效時(shí)，我們才能斷定該決策是成功的。

二、整體應(yīng)用藍(lán)圖

融和科技集團(tuán)（簡稱“融和科技”）是領(lǐng)先的企業(yè)價(jià)值經(jīng)營管理軟件及云服務(wù)提供商，是企業(yè)級數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力平臺提供商，是企業(yè)管理軟件領(lǐng)域的國家信創(chuàng)品牌之一，是國家認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)、北京市“專精特新”企業(yè)。截至目前，已經(jīng)為超過400家金融法人機(jī)構(gòu)、數(shù)百家企業(yè)（含大型央國企、集團(tuán)型企業(yè)、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）提供了IT與咨詢服務(wù)。

融和科技作為企業(yè)財(cái)務(wù)ERP與商業(yè)銀行管理會計(jì)領(lǐng)域的領(lǐng)跑者，在資金管理、資產(chǎn)負(fù)債管理及風(fēng)險(xiǎn)管理方面積累了充實(shí)且豐富的經(jīng)驗(yàn)，司庫管理作為大型集團(tuán)企業(yè)新興的資金管理模式，融和科技早已研發(fā)了具有分布式微服務(wù)架構(gòu)的司庫體系產(chǎn)品線，且已具備為大型集團(tuán)企業(yè)提供司庫建設(shè)服務(wù)的能力。

2022年，國資委發(fā)布《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》后，融和科技再次對產(chǎn)品架構(gòu)進(jìn)行了全新優(yōu)化和升級，以基礎(chǔ)應(yīng)用為底座，結(jié)合專業(yè)應(yīng)用以及管理應(yīng)用，可全面滿足國資委對央企建立司庫體系的各種要求。

三、融和科技司庫系統(tǒng)架構(gòu)與特性

四、融和科技司庫系統(tǒng)主要功能

操作類業(yè)務(wù)：夯實(shí)信息基礎(chǔ)、提升操作效率

銀行賬戶統(tǒng)一管理；

規(guī)范資金結(jié)算管理；

高效票據(jù)使用管理；

應(yīng)收賬款清收管理；

內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)。

運(yùn)營類業(yè)務(wù)：深化智能應(yīng)用、降低運(yùn)營成本

資金集中管理；

資金預(yù)算管理；

債務(wù)融資管理；

借款和融資擔(dān)保管理。

戰(zhàn)略及資源配置類業(yè)務(wù)：優(yōu)化資源配置、支撐戰(zhàn)略決策

境外企業(yè)資金管理；

供應(yīng)鏈金融服務(wù)管理；

戰(zhàn)略決策支持管理。

風(fēng)險(xiǎn)控制管理

操作風(fēng)險(xiǎn)；

流動性風(fēng)險(xiǎn)；

信用風(fēng)險(xiǎn)；

市場風(fēng)險(xiǎn)。

五、融和科技司庫系統(tǒng)應(yīng)用價(jià)值

降低融資/資本成本

降低資本成本；

優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)；

獲得恰當(dāng)?shù)?期望的信用等級。

傳導(dǎo)管理層對資源使用的導(dǎo)向性

支持投資決策時(shí)對資金機(jī)會成本的考慮；

將管理層對資源使用的導(dǎo)向設(shè)定通過FTP對業(yè)務(wù)單元進(jìn)行傳導(dǎo)。

提供流動性

跨區(qū)域，保證不同市場條件下每個(gè)業(yè)務(wù)所需資本的可用性。

改善營運(yùn)現(xiàn)金流

最高：提高投資回報(bào)率、最大化現(xiàn)金的使用和價(jià)值；

最低：降低營運(yùn)損失和營運(yùn)成本。

提高現(xiàn)金流和資產(chǎn)負(fù)債表的穩(wěn)定性

通過對沖財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來降低現(xiàn)金流入和流出的波動性，穩(wěn)定現(xiàn)金流；

通過對沖資產(chǎn)負(fù)債表風(fēng)險(xiǎn)來使資產(chǎn)負(fù)債表保持平穩(wěn)。

六、融和科技司庫系統(tǒng)優(yōu)勢

融和科技司庫體系可充分滿足和提高企業(yè)集團(tuán)的司庫服務(wù)能力，優(yōu)勢如下：

資金預(yù)測：助力主動管控及運(yùn)營資金

強(qiáng)大的資金收支計(jì)劃數(shù)據(jù)集市；

智能預(yù)測模型；

提供智能資金平衡方案。

資金計(jì)劃：多維管控解決方案

計(jì)劃智能編報(bào)；

業(yè)務(wù)多重管控；

多維統(tǒng)計(jì)分析。

資金結(jié)算：高度智能化的收支管理

付款排程；

收款認(rèn)領(lǐng)；

數(shù)據(jù)洞察；

銀企互聯(lián)。

內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)：合理確定資金在內(nèi)部流動的價(jià)格

建立內(nèi)部資金市場價(jià)格；

隔離利率風(fēng)險(xiǎn)；

提高資金的配置效率；

分辨不同資金的機(jī)會成本以在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下降低籌資成本；

支持對不同成員單位的績效考核并激勵(lì)良好的業(yè)績。

票據(jù)管理：以票據(jù)池為核心的全生命周期管理

授信調(diào)劑額度共享,有效盤活票據(jù)資源；

開票融資大小置換,提高票據(jù)資產(chǎn)流動性；

分散入池集中保管,降低風(fēng)險(xiǎn)縮減成本；

優(yōu)化票據(jù)資源配置，提高集團(tuán)企業(yè)社會信譽(yù)。

融資管理：內(nèi)外結(jié)合的全生命周期融資管理體系

內(nèi)部借貸；

外部融資；

業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。

交易管理：金融衍生產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)生命周期的全流程管理

涵蓋外匯即期、遠(yuǎn)期、掉期及期權(quán)從申請-交易-生命周期全流程管理（包括到期交割、平倉、提前交割、展期、提前，支持全額及部分操作）；

自定義配置交易單據(jù)，完整記錄交易信息，統(tǒng)計(jì)交易頭寸，提高企業(yè)對資金交易形成的各類金融工具的管理；

通過不同生命周期功能，實(shí)現(xiàn)企業(yè)金融工具生命周期過程管理，提高交易管理效率；

現(xiàn)金流計(jì)算幫助企業(yè)監(jiān)控未來不同時(shí)點(diǎn)的資金收支狀況，滿足企業(yè)對資金平衡實(shí)時(shí)分析的需要。

風(fēng)險(xiǎn)管理：構(gòu)建完整風(fēng)險(xiǎn)管理體系

司庫風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)包含操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理及市場風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)模塊，幫助企業(yè)執(zhí)行全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。