對于直播打賞，江湖上流傳著一句話，窮人錢二八分賬，富人錢原路退還。此言非虛。

(資料圖)

別看直播間里的土豪們視金錢如糞土，三五千塊錢的“火箭”“城堡”跟不要錢似的瘋狂刷，其實背后的水深著呢。

近日，上海警方就偵破了一起利用直播打賞洗錢的案件。集資詐騙集團人員給直播平臺主播打賞，主播再把打賞錢款返還，并抽取傭金。就在這一來一回中，“黑錢”成功“洗白”了。

直播間里總不缺一擲千金的“榜一大哥”，只不過，這些慷慨的“榜一大哥”也許藏有貓膩。

5月15日，上海警方成功偵破全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實施洗錢犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等黑灰資金的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。

這事還得從幾年前說起。

據(jù)上海市公安局通報，2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人先后設(shè)立多家公司，以新能源車輛融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義，通過線下門店向社會公眾承諾高額的收益，銷售各類理財產(chǎn)品，進而非法募集資金。

去年6月，警方在對這起集資詐騙案的涉案資金進行追查的過程中發(fā)現(xiàn)，有巨額贓款被用于某網(wǎng)絡(luò)直播平臺充值打賞，蹊蹺的是，在充值打賞后不久，犯罪嫌疑人的個人賬戶中便會收到網(wǎng)絡(luò)主播打來的巨額錢款。

事出反常必有妖。警方順藤摸瓜，摸出了一條洗錢犯罪鏈。

2019年6月至2020年7月期間，集資詐騙犯罪嫌疑人通過非法銷售理財產(chǎn)品獲得資金后，為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，他想到一招“洗錢妙計”：直播打賞。

為此，他結(jié)識了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺擔任主播的李某等人。二者各取所需，一拍即合。

犯罪嫌疑人在李某等人的直播間內(nèi)瘋狂打賞禮物，為其抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵。事后，李某等人再將所收取的打賞錢款返還至其個人賬戶中。事成后，李某等人還可從中收取部分傭金作為報酬。

李某等人經(jīng)不住誘惑，明知打賞錢款是集資詐騙犯罪所得，仍在收取后通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌，為犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。

警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2020年10月以來，有多名電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪嫌疑人通過社交軟件結(jié)識擔任李某直播工作室員工的范某等人。

為了幫這些犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移犯罪贓款，范某等人充當打賞幣中介，以原價6折至7折不等的價格購買犯罪嫌疑人使用贓款充值了大量打賞幣的平臺賬戶，再以原價7折至8.5折不等的價格將平臺賬戶轉(zhuǎn)手對外銷售，從中賺取差價，為上游犯罪掩飾、隱瞞犯罪所得。

今年2月8日至9日，在公安部的統(tǒng)一部署下，上海警方在全國11省市分批次展開集中收網(wǎng)行動，一舉抓獲21名犯罪嫌疑人。

目前，經(jīng)檢察機關(guān)批準，李某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌洗錢罪已被警方依法執(zhí)行逮捕，范某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取取保候?qū)彽男淌聫娭拼胧?。下步，警方將持續(xù)深挖上游犯罪，力求全鏈打擊。

說到洗錢，傳統(tǒng)的手段往往是通過“地下錢莊”進行外匯交易，或者開店將非法收入混入合法收入中，抑或是利用對外貿(mào)易與國外團伙虛假交易實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移等。

不過，隨著互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的發(fā)展，不法分子“洗錢”的方式也變得五花八門，“洗錢”路徑也更為隱秘，大大增加了警方追查的難度。

有法律界人士表示，直播洗錢目前有形成產(chǎn)業(yè)鏈的趨勢，不僅是國內(nèi)的詐騙團伙和直播平臺沆瀣一氣，將不法資金洗干凈；還有的情況是境外電信詐騙團伙以及炒幣團伙要把贓款洗干凈，也通過直播打賞路徑洗錢。

這次上海警方之所以能把這條洗錢犯罪鏈“一窩端”，是因為該犯罪團伙過于“貪心”，執(zhí)著于提升直播平臺的知名度，再加上如此巨大的打賞金額勢必會導(dǎo)致洗錢行為曝光。

而有些不法分子專門盯著那些“名不見經(jīng)傳”的直播平臺，讓主播在那干坐著，他們就哐哐哐刷上幾筆高額打賞，然后關(guān)閉直播。

更離譜的是，有些直接連主播都省了，不法分子對著一個空空如也的直播間狂刷“大火箭”。

為了不被發(fā)現(xiàn)，這些洗錢者還會更換直播賬號，打賞者也頻繁更換名頭，以螞蟻搬家的方式完成詐騙資金的洗白。

除了直播刷禮物外，比特幣也是洗錢的“重災(zāi)區(qū)”。

例如，2021年3月9日，福建警方偵破一起用“虛擬貨幣“洗錢的案件，涉案金額達30萬元。

同年2月，杭州市公安機關(guān)”端了”一個利用“跑分平臺”和虛擬貨幣為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等黑灰產(chǎn)提供資金支付渠道和結(jié)算服務(wù)的犯罪團伙，每個月的“洗錢”金額就高達百億。

近年來，利用比特幣洗錢的行為大有上漲趨勢，相較于2019年，2020年行業(yè)內(nèi)已知的重大數(shù)字貨幣洗錢事件從幾十起上漲到100余起。其背后的資金體量更是令人咋舌。據(jù)悉，2019、2020年每年轉(zhuǎn)入非法資金的比特幣地址就有數(shù)十億美元。

比特幣的相對匿名性、流通迅速、跨國流轉(zhuǎn)不受限制等特點，加大了反洗錢監(jiān)管的難度，使得這些虛擬貨幣成了洗錢者手中的一把利器。

總之，洗錢的花樣不斷翻新，監(jiān)管機構(gòu)的“反洗錢”行動任重而道遠，如何識破不法分子的“伎倆”成了新時代迫切需要研究的課題。